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今回の看板ブログは
『法人がファクタリングを活用することのメリットとデメリット』
についてまとめてみました。
銀行融資との違いやファクタリング会社の選び方なども合わせてまとめております。

よろしければぜひチェックくださいませ！

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法人がファクタリングを活用するメリットとデメリット

メリット

売掛金の即時化

ファクタリングは売掛金をすぐに現金化することができるため、資金繰りが改善されます。

信用度に関係なく利用可能

ファクタリングは売掛金の信用力に基づくため、法人の信用度が低くても利用できます。

融資審査が簡易

ファクタリングの審査は銀行融資に比べて簡単で、迅速に資金調達が可能です。

追加担保不要

ファクタリングは売掛金を担保とするため、追加の担保が不要です。

デメリット

費用

ファクタリングは利用料がかかるため、銀行融資に比べてコストが高くなることがあります。

顧客との関係

売掛金をファクタリング会社に譲渡することで、顧客との関係に影響を与える可能性があります。

一部の売掛金しか対象外

一部のファクタリング会社では、特定の業種や取引先の売掛金が対象外となる場合があります。

銀行融資とファクタリングの違い

資金調達の仕組み

銀行融資は法人が借入を行うことで資金を調達するのに対し、ファクタリングは売掛金を現金化することで資金を調達します。

審査基準

銀行融資は法人の信用度や担保に基づく審査が行われるのに対し、ファクタリングは売掛金の信用力に基づく審査が行われます。

費用

ファクタリングは利用料がかかるのに対し、銀行融資は利息が発生します。ファクタリングの利用料は銀行融資の利息に比べて高い場合があります。

担保

銀行融資は追加の担保が必要な場合がありますが、ファクタリングは売掛金を担保とし、追加の担保が不要です。

法人がファクタリング会社を選ぶ際の注意ポイント

信頼性

ファクタリング会社には信頼性が重要です。評判や実績を確認し、信頼できる企業を選ぶようにしましょう。

費用

ファクタリング会社ごとに利用料が異なります。複数の会社から見積もりを取り、コストパフォーマンスが良い会社を選ぶことが重要です。

対応業種・売掛金の範囲

ファクタリング会社によっては、特定の業種や取引先の売掛金が対象外となる場合があります。自社の業種や取引先が対応しているかを確認しましょう。

審査スピード

緊急時に資金調達が必要な場合もあるため、迅速な審査が行われるファクタリング会社を選ぶことが望ましいです。

サポート体制

売掛金管理やファクタリングの手続きが円滑に進むよう、充実したサポート体制を持つファクタリング会社を選ぶことが重要です。

契約期間・解約条件

ファクタリング会社との契約期間や解約条件を事前に確認し、自社に合った条件の会社を選びましょう。

オンライン対応

オンラインでの手続きが可能なファクタリング会社を選ぶことで、手間や時間の削減が期待できます。

まとめ

以上のポイントを踏まえて、法人がファクタリングを活用する際のメリット・デメリット、銀行融資との違い、そしてファクタリング会社選びの注意点を解説しました。

ファクタリングは資金調達手段として、法人にとって有益な選択肢の一つですが、適切な会社を選ぶことが成功の鍵となります。この記事が、法人がファクタリングを活用する際の参考になれば幸いです。

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